东莞大易有塑风险控制管理细则(暂行)

第一章  总 则

第一条为加强电商贸易风险管理,维护买卖双方的合法权益,保证东莞市大易产业链服务有限公司(以下简称“大易有塑平台”)电商贸易的正常进行,根据《大易有塑平台电子商务管理办法(暂行)》制定本细则。

第二条  大易有塑平台和电商贸易会员、授权服务会员、指定贸易仓库、指定质检机构、合作银行及相关参与者必须遵守本办法。

第二章 货物风险控制

第三条  实行会员准入制度。大易有塑平台对电商贸易会员采取资格评定、品牌准入审核、产品原厂认证等一系列措施进行风险控制。

企业电商贸易会员应是具有企业法人资格、能独立从事货物贸易活动的企业。合格的自然人电商贸易会员开户须是拥有一定的经济承受能力、风险控制能力以及相关货物买卖知识,年满十八周岁、具有完全的民事行为能力的公民。

在代理购销业务中,合格的自然人电商贸易会员和符合国家法律法规规定的企业会员可以成为代理商会员,接受电商贸易会员申请进行代理购销业务。

电商贸易会员须以真实的、合法的身份开户。电商贸易会员须保证资金来源的合法性。电商贸易会员须保证所提供的身份证及其它有关资料的真实性、合法性和有效性。

第四条  实行货物质保制度。电商贸易会员对大易有塑平台指定贸易仓库中未出库的交付货物(仓单凭证)承担质量保证责任。

第五条  实行第三方质量验证制度。

一、大易有塑平台选择行业普遍认可的专业质检机构作为大易有塑平台第三方质检机构,对进入指定贸易仓库的货物进行质量验证,提供品质保证。指定质检机构须对其出具的验证报告负责;

二、指定质检机构须对其出具的验证报告负责。因验证报告失真而造成损失的,指定质检机构应承担相应责任;

三、指定质检机构的验证方法及标准按《代理验证协议书》的相关规定执行;

四、大易有塑平台不以库存货物生产商会员或批发商会员自身质检部门的验证结果作为质量认定标准。

第六条实行第三方仓储物流保障制度。

   一、大易有塑平台指定第三方仓储物流企业为贸易货物提供仓储服务及货物安全保障。

二、指定第三方仓储物流企业须有仓储资质和货运代理的资格,具有良好的硬件设施,如消防器材、远程监控、消防通道设施等,符合大易有塑平台货物的仓储条件和要求。

三、大易有塑平台对指定第三方仓储物流企业实行年审制度。对不符合要求的仓库,采取减少核定库容、暂停交付业务、取消指定贸易仓库资格等处罚。

第七条  实行库存货物全额投保制度。大易有塑平台选择大型保险公司为会员的仓储货物进行足额投保。

第八条  实行库存信息及投保信息公示制度。

一、大易有塑平台每周在官网上发布由指定贸易仓库加盖公章的所有最新库存信息,包括货物名称、货物库存量、库存日期、货物仓库等。

二、大易有塑平台在官网上公示库存货物的投保信息,包括投保仓库、每份保单投保金额、累计投保总额、投保日期、承保保险公司等。

第三章 资金风险控制

第九条  大易有塑平台须在合作银行开立电商贸易资金银行结算账户用于电商贸易资金专项管理。大易有塑平台每日与电商贸易资金银行对贸易资金进行核对,确保数据无误。

第十条大易有塑平台对会员实行分账管理,为每一会员设立二级明细账薄,登记核算每一会员的现货交易相关货款、资产、货物等权益项目。

 

第十一条  电商贸易资金银行结算账户中的资金仅限用于以下用途:

一、货款转入:会员通过平台电子商务系统提出货款转入要求,将该会员绑定的银行账户内的款项划入大易有塑平台结算账户并在相应的附属账薄计入账。

二、货款转出:会员通过平台电子商务系统提出货款转出要求,将大易有塑平台结算账户的款项划入该会员绑定的银行账户,并在相应的附属账薄计出账。

三、 转出归属大易有塑平台的手续费、管理费等收入,并按照银行规定提供相关记录及资料。

第十二条大易有塑平台对各电商贸易资金银行结算账户中的资金余额进行监控,及时进行头寸划拨,保持各电商贸易资金银行结算账户余额与该账户对应会员的资金权益相互匹配。

第四章 日常风险控制

第十三条大易有塑平台实行订单发布异常行为管理制度、代理货值动态监控制度、代为处置制度进行贸易风险控制。

第十四条  订单发布异常贸易管理制度。

一、以自己为贸易对象,多次进行自买自卖;频繁报撤单行为和大额报撤单行为;通过计算机程序自动批量下单、快速下单影响大易有塑平台系统安全或者正常贸易秩序;大易有塑平台认定的其他情形均视为订单发布异常行为。

二、大易有塑平台可以采取电话提示、要求报告情况、要求提交书面承诺、列入监管名单等措施;情节严重的,大易有塑平台采取代为处置、限制电商贸易等监管措施;涉嫌违反法律、法规、规章的,大易有塑平台可以提请监管机构进行立案调查。

  三、大易有塑平台对存在异常贸易行为的电商贸易会员采取的有关监管措施或者做出相关书面决定的,通过贸易客户端通知、邮件通知、电话通知及所在授权服务机构通知等方式之一进行通知,保留有关证据,并采取有效措施,规范电商贸易会员的贸易行为。

第十五条  代理货值动态监控制度。

一、每个工作日代理购销业务时间段结束前,大易有塑平台根据当日的货物价格对会员的代理货值进行每日核算动态监控。

二、对于代理采购或授权代理销售申请成交的会员,当货物价格出现价格波动,导致货物价格与代理价相比上涨且超过大易有塑平台设置的容忍度,其预付货物保证增加;当货物价格与代理价相比下跌且超过大易有塑平台设置的容忍度,其应补足货款或终止相应的代理采购、代理销售。

()大易有塑平台每天将系统结算结果作为风险告知发至电商贸易会员的账户,会员有义务每天查询自己的账户信息,对货款或货物不足的风险会员,大易有塑平台按以下方式处理:应在下一工作日10:30前补足货款或终止相应的代理采购、代理销售,否则,大易有塑平台将以任何方式进行代为处置,会员不得异议

 

第十六条 实行代为处置制度。

一、为有效控制贸易风险,保障全体会员的权益,大易有塑平台实行代为处置制度。代为处置是指在一定条件下,大易有塑平台对未在规定时间内解除风险的会员的货值进行代为处置的一种风险防范措施。

二、当会员出现下列情况之一时,大易有塑平台对其部分或全部货值实行代为处置:

1.当电商贸易会员货值小于代理商会员已垫付的代理销售订金且超过大易有塑平台设置的容忍度,电商贸易会员应补足货款或终止相应的代理采购、代理销售;

2. 电商贸易会员,未在90个自然日(节假日顺延)内终止代理关系;

3. 电商贸易会员将已代理的货物通过非大易平台进行私自销售、对外作抵押等处分行为;

4.该会员存在大易有塑平台认定的违规行为的;

5.根据大易有塑平台的紧急措施应予代为处置的;

6.其他应予代为处置的。

第五章  流动性风险控制

第十七条大易有塑平台对各电商贸易资金银行结算账户中的资金余额进行监控,及时进行头寸划拨,保持各电商贸易资金银行结算账户余额与该账户对应的会员资金权益相互匹配,以控制结构性流动风险。

 

第六章  IT系统风险控制

第十八条为确保系统运行和数据存储的安全可靠,使用高标准硬件、软件构建电商贸易系统和网络通讯环境。

第十九条  大易有塑平台采用电商贸易系统异地容灾备份方案,在不同城市机房设施之间,采用冗余的应用软件系统、互联网接入环境、服务器、存储和网络设备等,进行主备系统运行模式进行风险防范和控制。

第二十条 大易有塑平台制定完备的业务连续性计划,通过危机评估、业务影响性分析、应急策略制定以及定期演练等措施,尽最大可能保障业务的连续性。

第二十一条  电商贸易系统采取严密技防措施防范网络入侵和攻击。网络访问控制采用网络域安全隔离和限制、地址转换和绑定、内容过滤、访问控制、流量控制、会话控制;通过安全设备配置、网络入侵防范设备阻止ARP欺骗攻击、信息窃取、DOS/DDOS攻击;实行网络安全审计,通过日志、故障分析、网络对象操作审计、日志权限管理、审计工具提高事后监管能力。

第二十二条大易有塑平台建立实时异常报警机制,制定风险应急预案并进行应急演练,保证应急方案的有效性。由于IT设备软硬件故障、网络传输中断、网络攻击及其他原因造成数据传输故障、电商贸易系统无法正常运行,大易有塑平台需在官方网站、客户端进行公告。

第七章    异常风险控制

第二十三条在电子商务过程中,当出现以下情形之一的,大易有塑平台可以宣布平台贸易进入异常情况,采取紧急措施化解风险:

一、地震、水灾、火灾、战争、罢工等不可抗力等不可归责于大易有塑平台的原因导致电商贸易无法正常进行;

二、由于无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障、网络故障及其它因素,可能导致电商贸易系统非正常运行甚至瘫痪;

三、会员出现货款、货物危机,对平台正在产生或将产生重大影响;

四、有证据证明会员违反大易有塑平台电商贸易规则并且对正常贸易正在产生或即将产生重大影响;

五、大易有塑平台规定的其他情况。

出现前款第一、二项异常情况时,大易有塑平台可以采取调整正常贸易时段、暂停电商贸易的紧急措施;出现前款第三、四、五项异常情况时,大易有塑平台可以决定采取调整正常贸易时段、暂停电商贸易、调整订金比例、限期“处置”、代为处置、暂停银行合作等紧急措施。

第二十四条  大易有塑平台宣布进入异常情况并决定暂停贸易时,一般暂停开市的期限不超过3个工作日。

第二十五条大易有塑平台宣布平台电商贸易进入异常情况并决定采取紧急措施前将予以公告。因大易有塑平台在平台异常情况下采取相应措施而造成的损失,大易有塑平台不承担责任。 

第二十六  若出现极端平台风险,如商品多日涨跌价偏离幅度过大,导致订单发布平台和授权代理购销平台同时失效,授权代理购销业务通过以下方式处理:

1、 电商贸易会员给付代理商会员已预付的货物订金,收回货值,代理商会员收回预付的货物销售订金、给付代理货值,双方代理购销关系终止;

2代理期限未满代理期限, 电商贸易会员尚能支付代理商服务费用,代理商只能按照分配比例,依次终止;

3代理期限未满代理期限, 电商贸易会员未能支付代理方服务费用,或代理期限届满, 电商贸易会员违约(未能直接给付代理商会员已预付的货物销售订金),且大易有塑平台代为处置不成功,由大易有塑平台将货物代为销售给大易有塑平台战略联盟商,并将处理后资金支付给代理方会员。

 4、大易平台将处置后资金归还代理商的预付货物订金与对应的代理销售服务费用及电商贸易会员在平台产生的相关费用(仓储物流费,运输费,代为处置费用等)。如发现处置货值资不抵债,平台有权向违约电商贸易会员进行追偿;如处置货物货值收入高于代理业务终止的所有资金,将高出部分资金归还违约电商贸易会员

第八章  其他风险控制

第二十七条 实行电商贸易会员适当性制度。大易有塑平台履行适当性管理职责,设立电商贸易会员准入条件,只允许符合要求的会员入市,确保电商贸易会员合法权益。

第二十八条  建立信息披露制度,舆情监控,行业自律公约,有效净化电商贸易平台环境。

第二十九条  实行从业人员自律制度,提高员工职业操守,不断加强员工职业道德教育,严格进行内部控制,有效防范职业道德风险。

第三十条 违反本细则规定的,东莞市大易产业链服务有限公司按有关规定处理。

第三十一条 本细则解释权属于东莞市大易产业链服务有限公司。

第三十二条 本细则自发布之日起实施。

东莞市大易产业链服务有限公司

                                                二〇一五年十二月一日